Page 41 - Best Acente Dergisi

39

Bireysel emeklilik aracısı, emeklilik şirketi tarafından katılımcı-
lara sunulan emeklilik sözleşmelerine yönelik tanıtım, bilgilen-
dirme ve satış işlemlerine aracılık eden ya da bunları emeklilik Bireysel emeklilik aracılarının
şirketi adına yapan kişiler anlamına geliyor. Bireysel emeklilik
ürünleri kişinin tercihleri, geliri, yaşı, risk profili doğrultusunda yüzde 12,2’si acentelerden
şekillenebilen ürünler olduğu için aracılar tarafından katılımcı-
lara titizlikle anlatılması gerekiyor. Bireylerin getiri beklentileri oluşuyor
ve emeklilik dönemindeki gelir hedeflerine göre, sistemin uzun
vadeli yapısı da göz önünde bulundurularak emeklilik planı
seçimine ve fon dağılımına yönelik önerilerde bulunulması ara-
cıların öncelikli görevleri arasında. Sistem açısından oldukça
büyük öneme sahip olan aracılar, Türkiye Cumhuriyeti vatan- yüzde 4,6’nın tekrar lisansını aldığı görülüyor. Bireysel emeklilik
daşları ya da ilgili şartları yerine getiren yabancı uyruklu kişiler- aracılarının büyük çoğunluğu Marmara Bölgesi’nde bulunurken,
den oluşabiliyor. diğer bölgeler sırasıyla İç Anadolu, Ege, Akdeniz, Karadeniz,
Güneydoğu Anadolu ve Doğu Anadolu bölgeleri olarak görü-
Emeklilik Gözetim Merkezi (EGM) 2016 yılı faaliyet raporuna göre lüyor. EGM’nin Ağustos ayı verilerine göre ise BES aracı sayısı
2016 yılsonu itibariyle 39.680 adet lisanslı bireysel emeklilik ara- 46.290’a yükselmiş durumda.
cısı bulunuyor. Aynı dönemde tamamlayıcı eğitime katılmama-
ları nedeniyle 12.571 aracının lisansı iptal edilirken bu aracıların İlk adım e-BEAS

Bireysel emeklilik aracısı olmak için atılması gereken ilk adım
EGM tarafından düzenlenen Bireysel Emeklilik Aracıları Sına-
vı’na (e-BEAS) katılıp başarı göstermek. E-BEAS bireysel emek-
lilik aracılığı faaliyetinde bulunmak isteyenlerin lisans almaları
için katılmak zorunda oldukları bir sınav. EGM tarafından elekt-
ronik ortamda, çoktan seçmeli olarak yapılan sınavın amacı bi-
reysel emeklilik aracısı adaylarının mesleki yeterlilikleri ile bilgi
ve becerilerini ölçmek.

Lisanslı bireysel emeklilik aracılarının yüzde 62,8’i bankalarda,
yüzde 23,3’ü bireysel direkt satış kanalında ve yüzde 12,2’si
acentelerde faaliyetlerini sürdürüyor. Direkt satış ve bankalar-
dan sonra en fazla bireysel emeklilik sözleşmesi satış oranına
sahip olan dağıtım kanalı acenteler. E-BEAS’a katılan acente-
lerin aldığı ortalama puan 2016 yılı sonunda 71 olarak görüldü.

Bireysel emeklilik aracıları emeklilik şirketlerinde, sigorta ve bi-
reysel emeklilik acentelerinde çalışabileceği gibi sigorta broker-
lerinde, bankalarda, sermaye piyasası aracı kurumlarında veya
benzeri mali kuruluşlarda bireysel emeklilik uzmanı, finansal da-
nışman, bireysel güvence danışmanı/uzmanı gibi unvanlar altın-
da çalışabiliyorlar. BES hakkında bilgi ve donanıma sahip olmak
ve finansal okuryazarlık düzeyinin yüksek olması aracılara farklı
istihdam alanları da sağlayabiliyor. Bu niteliklere sahip kişiler hu-
kuk bürolarında ve danışmanlık şirketlerinde danışman, eğitim
kurumlarında eğitmen, bireysel emeklilik aracılığı yetkinliklerini
önemseyen finansal kuruluşlarda personel ya da yönetici olarak
görev yapabiliyorlar.
e-BEAS’a katılma şartları nelerdir?

Sınava katılabilmek için 4 yıllık yükseköğretim kurumlarının bi-
rinden mezun olmak ya da 2 yıllık bankacılık, sigortacılık, borsa
ve finans, finans, işletme, maliye, menkul kıymetler ve serma-
ye piyasası, muhasebe, para ve sermaye yönetimi, pazarlama